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Payなびがファクタリング会社を徹底比較　目的別におすすめのファクタリング会社をご紹介

目次

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01.審査通過率が高いおすすめの優良ファクタリング会社5選

ファクタリングの申込みをして審査に落ちた経験をされた方も多くいらっしゃると思います。ファクタリングを申込む上で、審査通過率はとても重要になってきます。この記事では、審査通過率が高いファクタリングのメリット、デメリット、そして誰に最適かについて解説します。

審査通過率が高いファクタリングとは

審査通過率が高いファクタリングとは、利用者が申込みをした場合に審査を通過しやすい、つまり申込みが承認されやすいファクタリングサービスを指します。このようなサービスは、特にビジネス初期段階や信用情報が不十分な場合でも利用可能であることが多いです。

メリット

● 利用しやすい：

審査通過率が高いということは、多くの申込みが承認される可能性が高いということです。
これは、ビジネス初期段階での利用や、信用情報が不十分な状態でも資金調達が可能であることを意味します。

● 短時間での資金調達が可能：

審査通過率が高いファクタリングサービスは、審査期間が短いことが多く、短時間での資金調達を可能にします。

デメリット

● 高い手数料：

審査通過率が高い一方で、そのリスクを補うために手数料が高く設定されていることがあります。そのため、低い手数料が魅力的な他のファクタリングサービスと比較して、コストが高くなる可能性があります。

● 財務状況の詳細な分析が必要：

審査通過率が高いというメリットを活かすためには、自社の財務状況や資金調達の必要性を詳細に分析し、その上で利用を検討する必要があります。

このサービスに向いている人

● ビジネスが初期段階の人：

ビジネスが初期段階の場合、信用情報が不十分で審査が難しいことが多いです。そのような場合でも審査通過率が高いファクタリングを利用すれば、ビジネスの資金繰りを円滑に行うことが可能になります。

● 臨時の資金調達が必要な人：

急な資金調達が必要な場合や資金繰りに困っている場合には、審査通過率が高いファクタリングは大きな助けとなります。

審査通過率が高いファクタリングは、即座の資金調達が可能なため、ビジネスにおける様々なシチュエーションで有効です。しかし、その利用に際しては、手数料や自社の財務状況を詳細に検討する必要があります。

トップ・マネジメント

創業13年の実績より
安定の資金調達をお約束

手数料
3.5〜12.5%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
3億円
最短日数
最短即日

おすすめポイント

WEBで完結
お申込みから契約までオンライン完結の事業資金調達
様々な業種のファクタリングに対応
豊富な商品ラインナップよりお客様に最適なプランをご用意
手数料が安い
業界最安水準のファクタリング手数料
高い成約率
創業13年のノウハウにより成し得るファクタリング成約率
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QuQuMo（ククモ）

WEB完結。
審査だけで即日事業資金調達

手数料
1%〜
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短2時間

おすすめポイント

オンライン完結
スマホ・PCで簡単どこからでも手続き可能
最速2時間
申込から入金まで最速2時間 急な入用に最適
柔軟な対応
金額上限なし 少額から高額まで柔軟に対応
通知なしで安心
取引先に通知なし 安心の2社間契約
低い手数料
業界トップクラスの低コスト。
どなたでも
法人様・個人事業主様 売掛金さえあれば取引可能
設定不要
債権譲渡登記の設定不要 履歴に残りません
2点の書類のみ
面倒な書類は不要 請求書・通帳の2点のみ
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ビートレーディング

大手ならではの安心感
最短2時間で解決

手数料
4〜12%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短2時間

おすすめポイント

即日の資金調達も可能
スピード審査最短2時間
クラウドサインを導入
PC・スマホでオンライン契約
審査資料は2点のみ
通帳のコピー、契約書等
豊富な取引実績
月間契約数800件
確度の高い資金調達
最大買取率98%
受注時点での注文書ファクタリングにも対応
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ジャパンマネジメント

その請求書を今から現金化

手数料
10〜20%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
5,000万円
最短日数
最短即日

おすすめポイント

日本全国対応
ジャパンマネジメントは福岡県と東京都にオフィスがあります。北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。他社で断られた場合でも資金調達可能です。
スピード審査
他社で数日かかる審査も、当社スペシャリストがお客様に応じた資金調達プランをご提案いたします！最短即日で審査完了。翌日には資金調達可能です。
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銀行融資までのつなぎ資金、運転資金にお困りの事業者様！売掛金があれば、ファクタリング取引を利用して、最短1日で資金調達が可能です。
最高5,000万円
他社と比較して下さい。当社ではお客様の経営状況、資産に応じて、最高5,000万円までの資金を調達可能です。
償還請求権なし
売掛先が倒産してもお客様が変わりに支払う必要はありません。貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。（ノンリコース）
秘密厳守
弊社独自の審査とノウハウにより、銀行やお取引先に知られずにご利用可能です。
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トラストゲートウェイ

銀行から融資を断られた
事業拡大したい方

手数料
2%〜
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
5,000万円
最短日数
最短1日

おすすめポイント

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クラウド契約の導入により、最短即日・非対面によるファクタリング。
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手数料3%〜、利用回数に応じて手数料が下がります。
複数回契約が可能
長期契約も可能です。最長1年間に渡り御利用いただけます。
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審査通過率が高い
ファクタリング会社に
一括で審査申込み
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02.即日審査・即日入金のおすすめの優良ファクタリング会社5選

ファクタリングには「即日審査・即日入金」のサービスが存在します。この記事では、即日審査・即日入金のファクタリングのメリットとデメリット、そして誰に最適かを解説します。

即日審査・即日入金のファクタリングとは

即日審査・即日入金のファクタリングは、その名の通り、申込みから審査、さらに資金の入金までを一日で完結させる形式のファクタリングです。急な出費や短期間での資金調達が必要な場合に非常に便利なサービスと言えます。

メリット

● 速やかな資金調達が可能：

最大のメリットはやはりスピードです。突然の出費や急な事業拡大など、短期間で大量の資金が必要な場合でも、即日で対応が可能です。

● 資金繰りの弾力性が向上：

即日入金により、短期間での資金繰りに弾力性が生まれます。予期せぬ出費に即座に対応したり、新たなチャンスに迅速に対応することが可能となります。

デメリット

● 高い手数料：

即日審査・即日入金のサービスはそのスピードと引き換えに、一般的なファクタリングよりも高い手数料が発生することが一般的です。

● 審査基準が厳しい：

迅速な審査・入金のため、審査基準が厳しく設定されている場合があります。そのため、一部の利用者にとっては利用が難しい場合もあります。

このサービスに向いている人

● 急な資金調達が必要な人：

突然の出費や事業拡大、新たな投資機会など、即時の資金調達が必要な人にとっては非常に有益です。

● 資金繰りに自信がある人：

高い手数料を払うことになりますが、それをビジネスチャンスに変えられる人にとっては即日審査・即日入金のファクタリングは有効な手段となり得ます。

即日審査・即日入金のファクタリングは、その迅速性から急な資金調達のニーズに応える一方で、手数料や審査基準には注意が必要です。自身のビジネス状況と照らし合わせて、最適な資金調達方法を選択することが重要です。

QuQuMo（ククモ）

WEB完結。
審査だけで即日事業資金調達

手数料
1%〜
審査対象
法人・個人
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可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短2時間

おすすめポイント

オンライン完結
スマホ・PCで簡単どこからでも手続き可能
最速2時間
申込から入金まで最速2時間 急な入用に最適
柔軟な対応
金額上限なし 少額から高額まで柔軟に対応
通知なしで安心
取引先に通知なし 安心の2社間契約
低い手数料
業界トップクラスの低コスト。
どなたでも
法人様・個人事業主様 売掛金さえあれば取引可能
設定不要
債権譲渡登記の設定不要 履歴に残りません
2点の書類のみ
面倒な書類は不要 請求書・通帳の2点のみ
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トップ・マネジメント

創業13年の実績より
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手数料
3.5〜12.5%
審査対象
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買取限度額
3億円
最短日数
最短即日

おすすめポイント

WEBで完結
お申込みから契約までオンライン完結の事業資金調達
様々な業種のファクタリングに対応
豊富な商品ラインナップよりお客様に最適なプランをご用意
手数料が安い
業界最安水準のファクタリング手数料
高い成約率
創業13年のノウハウにより成し得るファクタリング成約率
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ビートレーディング

大手ならではの安心感
最短2時間で解決

手数料
4〜12%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短2時間

おすすめポイント

即日の資金調達も可能
スピード審査最短2時間
クラウドサインを導入
PC・スマホでオンライン契約
審査資料は2点のみ
通帳のコピー、契約書等
豊富な取引実績
月間契約数800件
確度の高い資金調達
最大買取率98%
受注時点での注文書ファクタリングにも対応
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ネクストワン

WEB契約で資金化できます
資金調達はファクタリングで！

手数料
5〜10%
審査対象
法人
オンライン対応
不可
買取限度額
上限なし
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最短即日

おすすめポイント

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お申込みから、最短即日で現金化
24時間、受付対応しております。
オンラインですべての手続きが可能です。
手数料業界最安水準
3社間取引は 1.5%〜7%、2社間取引は 5%〜10%となっております。
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30万円〜上限なし　買取対応
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No.1

ファクタリングならNo.1
資金調達は選ぶ時代

手数料
5〜15%
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5,000万円
最短日数
最短即日

おすすめポイント

最短で即日対応が可能
資金調達は1分1秒の遅れも許されません。No.1ではお客様が早期に資金調達できるよう、即日対応、スピード審査、スピード契約を心がけております。お急ぎの際は担当にお伝えください。1分1秒でも早い資金調達ができるようご対応させて頂きます。
ファクタリング業界No.1のスピード資金調達を目指します。
しかし、状況により審査に時間がかかってしまう場合もございますので、余裕を持ったお申込みをオススメ致します。
業界最低水準の手数料
弊社は手数料の安さでもNo.1を目指します。
せっかく、資金調達を出来たとしても高額な手数料がかかってしまえば、今後の資金繰り改善が難しくなる場合があります。弊社では、最低手数料1%〜と業界最低水準の手数料でファクタリングサービスを提供しております。もし、他社から手数料を提示された場合、その手数料を弊社にお伝えください。その手数料よりもお安くします。
来店不要、全国出張対応可能
弊社は来店不要でお客様の会社へご訪問させて頂きます。もちろん、弊社にご来社頂くことも可能です。
全国出張訪問可能ですのでお気軽にお声がけください。また、大阪や名古屋、福岡などの主要都市には弊社担当者がおりますのでスピード対応も可能です。
建設業に特化したファクタリングサービスがある
弊社では建設業に特化したファクタリングサービスを提供しております。
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03.手数料が安いおすすめの優良ファクタリング会社5選

ファクタリングを利用する上で、誰もが手数料が安いに越したことはないと思います。この記事では、手数料が安いファクタリングのメリット、デメリット、そして誰に最適かについて解説します。

手数料が安いファクタリングとは

手数料が安いファクタリングとは、その名の通り、利用者が支払う手数料が低いファクタリングサービスを指します。通常、ファクタリングはその便利さに対して一定の手数料を求められますが、比較的低い手数料を設定している会社も存在します。

メリット

● 費用負担が少ない：

最大のメリットは、その利用者の費用負担が少ないという点です。低い手数料で売掛金を現金化できるため、企業や個人の資金繰りの負担を軽減することができます。

● 利益率の改善：

手数料が低いファクタリングを利用することで、売上に対する手数料の割合が下がり、結果的に利益率が改善します。

デメリット

● サービス内容の限定：

一般的に、手数料が安いファクタリング会社は、その分、審査時間やサービス内容が限定されていることがあります。例えば、審査時間が長かったり、最低利用額が設定されていたりする可能性があります。

● 手数料以外の費用：

手数料が安いことに目が行きがちですが、契約に際して発生する初期費用や、その他の隠れた費用が存在する可能性もあります。そのため、全体的なコストを把握することが重要です。

このサービスに向いている人

● 定常的な売掛金を持つ企業・個人：

定常的に大量の売掛金が発生する企業や個人にとっては、手数料が低いファクタリングは非常に有益です。その利便性を享受しつつ、手数料の負担を抑えることができます。

● 長期的な視点での資金繰りを計画している人：

手数料が低いというメリットは、一回の取引だけでなく長期的な視点で見ると大きなアドバンテージになります。そのため、長期的な資金繰りを計画している人にとっては特に適しています。

手数料が安いファクタリングは、その費用対効果の高さから特に注目されていますが、全体的なサービス内容や他の費用を考慮することが重要です。自身のビジネス状況やニーズに合わせて最適なファクタリングサービスを選択しましょう。

PAYTODAY

AIファクタリングで
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QuQuMo（ククモ）

WEB完結。
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ファクタリングのTRY

365日24時間お申し込み対応！
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3%〜
審査対象
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5,000万円
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創業13年の実績より
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手数料
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法人・個人
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買取限度額
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最短日数
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おすすめポイント

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04.オンライン完結！おすすめの優良ファクタリング会社5選

ファクタリングの中でも今注目されているのが「オンライン完結のファクタリング」です。その特徴とメリット、デメリット、そして誰にとって特に有益かを解説します。

オンライン完結のファクタリングとは

オンライン完結のファクタリングとは、売掛金を売却して即時資金を調達するファクタリングを、全ての手続きをオンラインで行う形式のことを指します。対面でのミーティングや契約、書類の郵送といった手間が一切なく、パソコンやスマートフォンがあればどこからでも申込みが可能です。

メリット

● 手続きが迅速かつ簡単：

物理的な移動や待ち時間を必要とせず、手続き自体もシンプルであるため、大幅に時間を節約できます。また、24時間365日いつでも申込みが可能なため、自分の都合に合わせて手続きができるのも大きな魅力です。

● データの即時更新：

オンライン上での取引なので、ファクタリングの進行状況や売掛金の残高など、最新のデータを常に把握することが可能です。これにより、より精密な資金管理が可能となります。

デメリット

● 対面での説明がない：

全ての手続きがオンラインで行われるため、対面での説明や質問が直接できません。初めての方や不安な点が多い方にとっては、ハードルが高いかもしれません。

● インターネット環境が必要：

当然のことながら、オンライン完結のファクタリングを利用するには安定したインターネット環境が必要となります。また、基本的なパソコン操作やスマートフォンの操作に慣れていることも求められます。

このサービスに向いている人

● 時間を有効に活用したい人：

通常の手続きには時間がかかりますが、オンライン完結のファクタリングならば手間が省け、時間を有効に活用できます。

● 細かい資金の流れを管理したい人：

オンライン完結のファクタリングでは、いつでも最新のデータを確認できますので、資金の流れを詳細に管理したいと考えている人に適しています。

オンライン完結のファクタリングは、上記のメリットとデメリットを理解した上で、自身のビジネススタイルやニーズに合わせて利用することが重要です。自分のビジネスにとって最適な資金調達方法を見つけて、より効果的なビジネス運営を目指しましょう。

ペイトナー

フリーランス・個人事業主向け
事業計画書などの書類不要！

手数料
一律10%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
100万円
最短日数
最短10分

おすすめポイント

事業計画書などの書類提出不要
金融系サービスを利用する上で手間がかかるのはサービスや契約条件の理解です。ペイトナーファクタリング（旧yup先払い）ならAIによる審査で煩わしい事業計画書類などの提出も不要です。
最短10分で振込
請求書を登録いただいた最短当日には、お振込いたします。
会員登録をした当日からご利用開始。
手続きが簡単なのに利用料は10%
初期費用：0円
月額費用：0円
サービス利用料：10%
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いーばんく

クラウド契約で即入金
最低水準の手数料

手数料
4%〜
審査対象
法人
オンライン対応
可
買取限度額
2,000万円
最短日数
最短即日

おすすめポイント

最短即日入金可能
ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了の事例が多数あります。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。
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全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです！
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過去の実績をもとに審査の通りやすい書類を作成いたします。不要な手間はかけずに、スピード感のある審査を行います。
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FREENANCE

フリーランス向け
「お金と保険」のサービス

手数料
3〜10%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短30分

おすすめポイント

屋号・ペンネームでも開設可能！フリーナンス口座
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基本の保険あんしん補償Basic
フリーナンスの必要最低限の「お守り」あんしん補償があなたを守ります。
あなたのミスまで補償あんしん補償
情報漏洩・著作権侵害・納期遅延 etc. さまざまなトラブルを幅広く補償。
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PAYTODAY

AIファクタリングで
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手数料
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オンライン対応の
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05.フリーランスにおすすめの優良ファクタリング会社5選

フリーランスの方にとって、安定した収入源がないため資金繰りは常に大きな課題となります。そこで注目されているのがファクタリングです。この記事では、フリーランスにおすすめのファクタリングのメリット、デメリット、およびその適合者について説明します。

フリーランスにおすすめのファクタリングとは

フリーランスの方が売掛金を資金化するための方法として、ファクタリングがあります。特にフリーランスにとってはクライアントからの支払い待ちの間、生活費や経営資金をまかなうために即時に現金を調達することが可能となります。

メリット

● 現金化が早い：

売掛金を即座に現金化できるため、資金繰りがスムーズになります。特にフリーランスは売掛金の回収が遅れがちであるため、この点は大きなメリットとなります。

● 事業者の信用度に左右されにくい：

一般的な銀行ローンなどと違い、ファクタリングでは売掛金の内容やクライアントの信用度が重視されます。これにより、個人事業主や小規模事業主でも利用しやすいというメリットがあります。

デメリット

● 手数料が高い：

ファクタリングは便利な反面、その手数料が比較的高いというデメリットがあります。ファクタリングを利用することで生じる費用と、その利便性を天秤にかけ、判断する必要があります。

● 売掛金がないと利用できない：

ファクタリングは売掛金を前提としたサービスです。したがって、売掛金が発生していない場合や売掛金の額が少ない場合には利用することができません。

このサービスに向いている人

● 支払い待ちの売掛金が多く、現金化が必要な人：

フリーランスの方の中には、完成したプロジェクトの支払いを待つ期間が長く、その間の生活費や経営資金をまかなうのが難しいと感じている方が多いでしょう。そのような状況下では、ファクタリングは非常に有益な手段となります。

● 自分の信用よりも、取引先の信用度が高い人：

ファクタリングは売掛金の内容やクライアントの信用度が重視されるため、大手企業など信用度の高いクライアントから売掛金を得ているフリーランスの方にとっては特に有益です。

フリーランスにおすすめのファクタリングは、自身のビジネス状況やニーズに合わせて利用することが重要です。しっかりとメリット・デメリットを理解した上で、自身の資金繰りに最適な方法を選択しましょう。

QuQuMo（ククモ）

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labol（ラボル）

運転資金の調達なら
資金調達プロ

手数料
一律10%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
初回30万円
最短日数
最短60分

おすすめポイント

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業界最速水準の最短60分でお振込み
銀行の営業時間に制限されない24時間365日振込を実現
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面談不要・Web完結でお申込み可能
決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類は不要
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他サービスで断られた方でも利用可能
独立直後でも新規の取引先でも、業種・職種問わずOK
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取引先にご利用が知らされる心配はありません
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1万円〜必要な金額のみ調達可能
手数料は一律買取額の10%のみ！振込手数料などの他の費用も一切かかりません
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バイオン

オンライン完結！即日入金！
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フリーランス（個人事業主）の方大歓迎
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フリーランス（個人事業主）の方がご利用いただきやすいよう5万円からお申込み可能です。
分かりやすい料金
初期費用：0円
月額費用：0円
サービス利用料：10%
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FREENANCE

フリーランス向け
「お金と保険」のサービス

手数料
3〜10%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
上限なし
最短日数
最短30分

おすすめポイント

屋号・ペンネームでも開設可能！フリーナンス口座
フリーナンス口座はあなただけの収納代行用口座です。開業届が提出済みであればお好きな名前ので口座開設が可能です。
基本の保険あんしん補償Basic
フリーナンスの必要最低限の「お守り」あんしん補償があなたを守ります。
あなたのミスまで補償あんしん補償
情報漏洩・著作権侵害・納期遅延 etc. さまざまなトラブルを幅広く補償。
「万が一」の所得補償もあんしん補償プラス
仕事中・日常生活や天災まで入院時などの所得を補償します。
郵便転送もついているバーチャルオフィス
これからのフリーランスの新常識ビジネス用住所で個人情報を保護。※フリー・レギュラープランの場合別途申込が必要
ビジネスにカード決済機能をフリーナンスカード決済
あなたのビジネスにカード決済機能を 手続き不要で今日から利用可能です。
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ペイトナー

フリーランス・個人事業主向け
事業計画書などの書類不要！

手数料
一律10%
審査対象
法人・個人
オンライン対応
可
買取限度額
100万円
最短日数
最短10分

おすすめポイント

事業計画書などの書類提出不要
金融系サービスを利用する上で手間がかかるのはサービスや契約条件の理解です。ペイトナーファクタリング（旧yup先払い）ならAIによる審査で煩わしい事業計画書類などの提出も不要です。
最短10分で振込
請求書を登録いただいた最短当日には、お振込いたします。
会員登録をした当日からご利用開始。
手続きが簡単なのに利用料は10%
初期費用：0円
月額費用：0円
サービス利用料：10%
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